Lista de verificação mensal de finanças para pequenas empresas

Administrar uma empresa exige estar em dia com os detalhes do dia-a-dia e também com o panorama geral. Como proprietário de uma pequena empresa, você pode facilmente se envolver em suas operações diárias e perder de vista para onde está indo.

Reserve um tempo para revisar suas finanças em detalhes pelo menos uma vez por mês.

Ao fazer isso, você pode entender melhor o seu negócio, garantir pagamentos regulares por meio do faturamento em dia e detectar quaisquer problemas antes que eles piorem. Rever suas finanças regularmente também pode ajudar no gerenciamento de capital de giro, estoque e estoque e fluxo de caixa. Com um check-in regular e detalhado, você pode levar seus negócios – e lucros – a novos patamares.

Itens da lista de verificação mensal

Certifique-se de acompanhar os seguintes itens com seu balanço, demonstração de lucros e perdas, demonstração de fluxo de caixa e outras demonstrações financeiras importantes:

• Todos os dados financeiros – analise e atualize todos os dados financeiros, incluindo transações como despesas e entradas.

• Pague contas – Garanta que as contas a pagar, contas e despesas sejam pagas na data devida. Pagar em dia pode aumentar a boa vontade com os fornecedores.

• Analise os fornecedores – verifique os relatórios de contas dos fornecedores e considere se você ainda está obtendo uma boa relação custo-benefício. Caso contrário, considere procurar novos fornecedores ou negociar contratos melhores.

• Vendas – verifique os dados de vendas ano a ano e considere seu desempenho em comparação com o ano anterior, referindo-se aos níveis de custo e lucro. Reavalie seus planos de negócios e marketing, se necessário.

• Imposto – verifique as considerações fiscais para ver onde você pode economizar e diferir impostos, seja investindo em ativos ou pagando contas para aumentar a economia fiscal para o ano financeiro atual.

• Folha de pagamento e pessoal – certifique-se de que todos os registros da equipe, incluindo folha de pagamento e impostos sobre a folha de pagamento, estão atualizados

• Capital de giro – analise seu capital de giro – seu desembolso mensal em suas despesas regulares – e verifique se é suficiente. Três meses é uma boa regra prática. Se você estiver com pouco capital de giro, planeje com antecedência recursos alternativos, um empréstimo por exemplo.

• Fluxo de caixa – verifique a saúde do seu fluxo de caixa e planeje os próximos meses. Certifique- se de que seu capital de giro, práticas de estoque e arranjo de faturamento suportem suas necessidades de fluxo de caixa.

• Contas a receber – Audite as contas a receber e devedores para garantir que todas as faturas foram emitidas e para verificar se há faturas vencidas e controlar os pagamentos vencidos. Aborde clientes problemáticos e pagadores atrasados para evitar problemas de fluxo de caixa.

• Estoque – Se você tiver estoque físico, verifique o estoque e avalie se suas metas de vendas projetadas estão sendo cumpridas. Trabalhe com seu contador para garantir que você corresponda os níveis de estoque às projeções de vendas .

• Contas bancárias – reconcilie suas contas bancárias para garantir que os dados foram inseridos corretamente, confirme se seus demonstrativos financeiros estão corretos e certifique-se de que os relatórios fiscais sejam consistentes

• Financiamento e Empréstimos – analise suas dívidas e acordos de financiamento para ter certeza de que está cumprindo com suas obrigações e não ficando super alavancado.

Verificar suas finanças regularmente pode ajudá-lo a evitar armadilhas caras, identificando e corrigindo problemas potenciais com antecedência. Adote uma abordagem sistêmica usando uma lista de verificação e você poderá gerenciar com sucesso coisas como fluxo de caixa, dívidas e impostos para expandir seus negócios.